Het vertrekpunt voor een optimale samenwerking
De scan vormt het eerste en belangrijkste onderdeel van onze dienstverlening. In dit traject wordt alle relevante informatie verzameld dat als uitgangspunt dient voor al onze vervolgwerkzaamheden voor u op pensioengebied.

Relevante gegevens in ons pensioendossier
Pensioen lijkt simpel en eenvoudig toepasbaar. Vaak ontstaan er ongemerkt complexiteit door de fiscale- en juridische spelregels die van invloed zijn op pensioen. Dat geldt in het bijzonder voor de DGA. Daarom is het van belang dat wij, als adviseur, naast uw privé situatie ook uw zienswijze, doelstelling en historie op pensioengebied kennen.

Wij beoordelen, mede op aanwijzing van de toezichthouder AFM, of uw pensioenvoorziening het beste aansluit bij uw wensen en uw onderneming. Daarom is het onder andere van belang dat wij inzicht hebben in:

• Uw wensen op pensioengebied
• Uw pensioenbudget
• Stakeholders
• Bestaande voorzieningen
• De structuur en activiteiten van uw onderneming
• Privé afspraken met aan pensioen gerelateerde impact
• Externe verplichtingen die van invloed zijn op uw keuzevrijheid op gebied van pensioen
• Financiële haalbaarheidsrisico's

Extra aandacht voor bestaande pensioenregelingen
Helaas moeten wij vaak constateren dat er bij bestaande pensioenregelingen niet altijd rekening is gehouden met de eerder genoemde aandachtspunten. Om zeker te zijn dat wij een volledig beeld hebben van uw persoonlijke situatie hebben wij ten aanzien van de historie aandacht voor:

• Invulling door uw huidige voorzieningen van inkomen voor de oude dag, bij overlijden en arbeidsongeschiktheid
• Persoonlijke historie
• Mate van toepassing van wetswijzigingen
• Fiscale en juridische vastlegging in het verleden

• Aanpassing in het verleden en relevante historie

• Verwachting destijds van de pensioenvoorziening

Op basis van de verkregen informatie zullen wij een aanbeveling doen op gebied van de inhoud van uw pensioentoezegging en de begeleiding van uw pensioenregeling in de toekomst.