Het vertrekpunt voor een optimale samenwerking
De scan vormt het eerste en belangrijkste onderdeel van onze dienstverlening. In dit traject wordt alle relevante informatie verzameld dat als uitgangspunt dient voor al onze vervolgwerkzaamheden voor u op pensioengebied.

Relevante gegevens in ons pensioendossier
Opbouw van inkomen voor later lijkt simpel en eenvoudig realiseerbaar. Vaak ontstaat er ongemerkt complexiteit door de fiscale- en juridische spelregels die van invloed zijn. Dat geldt in het bijzonder voor de zelfstandig ondernemer. Daarom is het van belang dat wij, als adviseur, naast uw privé situatie ook uw zienswijze, doelstelling en historie op pensioengebied kennen.

Wij beoordelen, mede op aanwijzing van de toezichthouder AFM, of een reeds gekozen oudedagsvoorziening het beste aansluit bij uw wensen en uw onderneming. Daarom is het onder andere van belang dat wij inzicht hebben in:

• Uw wensen en doelen voor de oude dag

• Uw pensioenbudget

• Gerechtigden

• Bestaande voorzieningen

• De structuur en activiteiten van uw onderneming

• Privé afspraken met aan pensioen gerelateerde impact

• Externe verplichtingen die van invloed zijn op uw keuzevrijheid

• Financiële haalbaarheidsrisico's

Extra aandacht voor bestaande voorzieningen
Helaas moeten wij vaak constateren dat er bij reeds bestaande voorzieningen niet altijd rekening is gehouden met de eerder genoemde aandachtspunten. Om zeker te zijn dat wij een volledig beeld hebben van uw persoonlijke situatie hebben wij ten aanzien van de historie aandacht voor:

• Invulling door uw huidige voorzieningen van inkomen voor de oude dag, bij overlijden en arbeidsongeschiktheid
• Persoonlijke historie
• Mate van toepassing van wetswijzigingen
• Fiscale en juridische vastlegging in het verleden

• Aanpassingen in het verleden en relevante historie

• Verwachting destijds van door u getroffen voorzieningen

Op basis van de verkregen informatie zullen wij een aanbeveling doen op gebied van de inhoud van uw voorzieningen voor inkomenszekerheid en de begeleiding van deze voorzieningen in de toekomst.