Het vertrekpunt voor een optimale samenwerking
De scan vormt het eerste en belangrijkste onderdeel van onze dienstverlening. In dit traject wordt alle relevante informatie verzameld dat als uitgangspunt dient voor al onze vervolgwerkzaamheden voor u op pensioengebied.

Relevante gegevens in ons pensioendossier
Pensioen lijkt simpel en eenvoudig toepasbaar. Vaak ontstaat er ongemerkt complexiteit door de fiscale- en juridische spelregels die van invloed zijn op pensioen. Daarom is het van belang dat wij, als adviseur, uw zienswijze, doelstelling en historie op pensioengebied kennen.

Wij beoordelen, mede op aanwijzing van de toezichthouder AFM, of uw pensioenvoorziening het beste aansluit bij uw wensen én uw onderneming. Daarom is het onder andere van belang dat wij inzicht hebben in:

• Uw wensen en doelen op pensioengebied
• Uw pensioenbudget
• Stakeholders
• Bestaande voorzieningen
• De structuur en activiteiten van uw onderneming
• Externe verplichtingen die van invloed zijn keuzevrijheid op gebied van pensioen
• Financiële haalbaarheidsrisico's

Extra aandacht voor bestaande pensioenregelingen
Helaas moeten wij vaak constateren dat er bij bestaande pensioenregelingen niet altijd rekening is gehouden met de eerder genoemde aandachtspunten. Om zeker te zijn dat onze samenwerking schoon en zuiver begint hebben wij ten aanzien van de historie aandacht voor:

• Invulling voor opbouw en uitvoering op dit moment
• Persoonlijke historie
• Fiscale en juridische historie
• Communicatie historie
• Omschrijving van bestaande regeling
• Verwachting destijds van de pensioenvoorziening
• Inventarisatie van eerder verrichte dienstverlening

Op basis van de verkregen informatie zullen wij een aanbeveling doen op gebied van de inhoud van uw regeling of de begeleiding van de regeling in de toekomst.